Die OVB Vermögensberatung AG startet mit „Human Robo“, einem Robo-Advisor, den die Basler Financial Services gemeinsam mit der DWS konzipiert hat. Damit können Kunden komplett digital in eine Vermögensverwaltung investieren. „Mit Monviso premium ergänzen wir das Investmentangebot der OVB um eine Vermögensverwaltung und können so noch besser auf die individuellen Wünsche und Ziele unserer Kunden eingehen“, so Katrin Späinghaus, Produktmanagerin Investment der OVB Vermögensberatung. Innerhalb von 15 Minuten sollen Kunden ihre individuellen Daten, Anlageziele und Kenntnisse erfassen und passende Portfoliolösungen erhalten können. Ist die Ausrichtung des Portfolios klar, übernehmen die Anlageexperten der DWS das Management des Portfolios unter den vom Kunden ausgewählten Risiko-Rendite-Kriterien. Der Investmentprozess bleibt also in menschlicher Hand und wird aktiv verwaltet.
Die Portfoliosteuerung basiert auf dem „CIO-View“ von Stefan Kreuzkamp, dem Chief Investment Officer der DWS. Verändert sich die Markteinschätzung, wird in 19 Standardportfolios für sieben Risikoklassen automatisch umgeschichtet. Die vorgeschlagenen Anlagestrategien beruhen auf Investitionen in Indexfonds, ETFs sowie in aktiv gemanagten und trendfolgenden Fonds.
Kunden haben auf dem Smartphone jederzeit Einblick in den tagesaktuellen Wert ihrer Depots. Vierteljährlich erhalten sie zudem einen ausführlichen Bericht über die Entwicklung ihrer Anlage.
Ändern sich persönliche Sparziele, Risikobereitschaft oder Einkommenssituation, können die Beiträge jederzeit ohne Kündigungsfristen erhöht, vermindert oder ausgesetzt werden.