Fitch Ratings hat sich intensiv mit den Vorschlägen des Baseler Ausschusses für einen neuen Standardrisikoansatz auseinandergesetzt. Die vorgelegten Kennziffern zur Risikogewichtung von Bankenengagements stellen eine unvollständige Basis zur Bonitätsdifferenzierung dar. Die vorgeschlagenen Kernkapital- und NPL-Kennziffern sind eventuell irreführend, insbesondere wenn ein Kreditinstitut in einem schwierigen Umfeld operiere. Dagegen würde sich das Standardrisikogewicht für Wohnhypotheken unter dem vorgeschlagenen Ansatz deutlich verbessern. Aus Sicht von Fitch wäre es für die Banken schwierig, die entsprechenden Daten zu ermitteln und nachzuhalten. Standard & Poor´s ist der Meinung, dass die Kennzahlen nicht das ganze Spektrum von Faktoren, die die Bonität eines Bankenengagements beeinflussen, berücksichtigen. Eine Änderung des Standardrisikoansatzes im Sinne der Vorschläge des Baseler Ausschusses wäre für das Geschäft der Agenturen tendenziell schlecht, da Banken, die diesen Ansatz verwenden, künftig auf externe Ratings verzichten könnten.