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Inhalt16.12.2024

Aktuelle Ausgabe

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  • Aufsätze16.12.2024

    Vorschläge für eine Reform des europäischen und deutschen Rechtsrahmens für Verbriefungen

    Martin Kaiser

    Am 16. September 2024 übergab der ehemalige Vorstandsvorsitzende der Commerzbank, Manfred Knof, in seiner Funktion als Schirmherr "Taskforce Verbriefungen" in Berlin einen Bericht an das Bundesministerium der Finanzen, vertreten durch den Finanzstaatssekretär Heiko Thoms. Der Bericht der "Taskforce Verbriefungen" enthält Vorschläge, wie der rechtliche Rahmen für Verbriefungen auf europäischer …

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  • Aufsätze16.12.2024

    Verantwortung wächst aus Information: Goldene Zeiten für den CDO?

    Ulrike Heyken/Marco Lenhardt

    Daten sind das Gold der Gegenwart. Was sie jedoch vom Edelmetall unterscheidet: Nicht alle Daten sind wertvoll. Und sie vermehren sich rasant. Der Chief Data Officer (CDO) ist dafür verantwortlich, dass aus Informationsströmen und Daten hochwertige Erkenntnisse und Entscheidungshilfen gewonnen werden. Marco Lenhardt und Ulrike Heyken sind der Meinung, dass der CDO in Banken damit eine wichtige strategische Funktion einnimmt und daf …

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  • Aufsätze16.12.2024
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    Commerzbank und Unicredit: Startschuss für eine europäische Konsolidierung

    Klaus Fleischer

    Der Einstieg der Unicredit bei der zweitgrößten deutschen Privatbank hat für viel Wirbel gesorgt. Seitdem wird viel über die Zukunft der Commerzbank diskutiert. Braucht Deutschland eine zweite eigenständige Großbank neben der Deutschen Bank? Oder wäre die Commerzbank zusammengeschlossen mit der Hypovereinsbank im Unicredit-Konzern besser aufgehoben? Der Autor nimmt diese Diskussionen zum Anlass, Pro- und …

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  • Aufsätze16.12.2024
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    Bundesschatz.at und Transparenzdatenbank - ein Beispiel aus Österreich

    Holger Blisse

    Mit bundesschatz.at hat die Österreichische Bundesfinanzierungsagentur (OeBFA) im April 2024 ein Angebot an Privatanleger wiederbelebt. Bleibt das Angebot attraktiv ausgestattet, tritt es dauerhaft als ein Geldanlageangebot zu denen anderer Anbieter, insbesondere von Kreditinstituten und anderen Anleiheemittenten, hinzu. Für Sparangebote von Kreditinstituten erleichtert seit Anfang Dezember 2023 zudem eine Transparenzdatenbank den …

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  • Aufsätze03.12.2024
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    Eric Frère / Inga-Maria Klaes / Alexander Röser

    Ein Fünf-Säulen-Framework für das Risikomanagement von regionalen Banken

    Die Autoren und die Autorin untersuchen im vorliegenden Beitrag die Auswirkungen von Klimarisiken auf das Kreditrisikomanagement bei regionalen Banken. Als primäre Datenquelle dienten dafür Interviews mit zentralen Akteuren der Bankenbranche. Dabei haben die Autoren verschiedene Erkenntnisse gewonnen und daraus ein 5-Säulen-Framework abgeleitet, das einen ganzheitlichen Ansatz zur adäquaten Berücksichtigung von …

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  • Aufsätze03.12.2024
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    Arnd Wiedemann / Yanik Bröhl / Philip Schwabecher

    Integrierte Nachhaltigkeit in Kreditinstituten: Strategien und Maßnahmen

    Mit dem vorliegenden Beitrag möchten die Autoren Strategien und Maßnahmen, die deutsche Kreditinstitute im Hinblick auf eine nachhaltige Transformation bereits implementiert haben, auf den Nachhaltigkeitsberichten basierend analysieren. Sie kommen zu dem Ergebnis, dass die untersuchten Institute bereits große Fortschritte bei der nachhaltigen Transformation erzielt haben. Zudem haben die Autoren ein umfangreiches …

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  • Aufsätze03.12.2024

    Daniel P. Siegel / Dirk Zander

    Auswirkungen ausgewählter Nachhaltigkeitsaspekte auf Kreditinstitute

    Vor allem dem Finanzsektor komme nach Ansicht der globalen, europäischen und nationalen Institutionen und Gesetzgeber eine Schlüsselposition bei der Erreichung von Nachhaltigkeitszielen zu. Diesem Sektor werde als "Hebel" eine entscheidende Rolle bei der Finanzierung der nachhaltigen, insbesondere grünen Transformation beigemessen. Die Autoren versuchen mit dem vorliegenden Beitrag, die Auswirkungen von …

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  • Aufsätze03.12.2024

    Udo Milkau

    Nachhaltigkeitsrisiken - zwischen berechtigt, bürokratisch und beliebig

    Die Notwendigkeit eines international konzertierten Vorgehens gegen den Klimawandel sieht Udo Milkau zweifelsfrei gegeben. Allerdings sieht er es auch als notwendig an, weniger präzise Perspektiven und regulatorische Entwicklungen bezüglich ihrer wissenschaftlichen Grundlage und statistischer Signifikanz auf den Prüfstein zu stellen. Der Autor sieht bei der Verwendung des Begriffs Nachhaltigkeit die Vermischung berechtigter …

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Leitartikel16.12.2024

Banken und Verbraucherschutz

Philipp Otto

Am 4. Dezember dieses Jahres feierte eine wichtige, aber keineswegs unumstrittene Institution in der Bundesrepublik einen runden Geburtstag. So lange schon widmet sich das 1964 vom damaligen Bundeskanzler Konrad Adenauer gegründete "neutrale Warentestinstitut" den Interessen der Verbraucher, versucht den Konsumenten …

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Gespräch des Tages16.12.2024

Wirtschaftspolitik

Ernst der Lage

Das ist doch mal eine gute Nachricht! Laut KfW-ifo-Fachkräftebarometer haben weniger Unternehmen als zuvor über Fachkräftemangel geklagt. Doch wie so oft ist nicht alles wie es scheint, bei genauerem Blick ist die Meldung vielleicht nicht ganz so gut wie gedacht. So haben laut KfW zu Beginn des vierten Quartals 31,9 Prozent der befragten Unternehmen angegeben, dass der Fachkräftemangel die Geschäftstätigkeit behindere. Ein Quartal zuvor lag dieser Wert noch bei 33,8 Prozent, ihren Höhepunkt erreichte die Wehklage im dritten Quartal 2022 mit 49,7 Prozent. Das ist eine beeindruckende Entwicklung in zwei Jahren. Doch einerseits ist die Begründung eine wenig erbauliche und andererseits gibt es erhebliche Unterschiede in den Branchen. …

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Interview15.11.2024

Piero Cipollone

Towards a digital capital markets union

Die Grundlagen des Finanzsystems sind laut Piero Cipollone bis in das 14. Jahrhundert zurückzuverfolgen. Trotz aller technischen Fortschritte und enorm komplex gewordener Finanzmärkte sei die grundlegende Praxis der Buchhaltung über Konten gleichgeblieben. Die gestiegene Komplexität führe zu erhöhten Kosten in der Finanzintermediation. Die Komplexität werde in Europa nochmals durch die regulatorische Fragmentierung erhöht. Die EU habe daher Schritte unternommen, um bestehende regulatorische Hindernisse zu beseitigen und stärker integrierte Kapitalmärkte zu schaffen. Durch die jüngsten Fortschritte in der digitalen Technologie sieht Cipollone die Möglichkeit, einen integrierten europäischen Kapitalmarkt für digitale Assets zu schaffen, sozusagen eine digitale Kapitalmarktunion sei möglich. Die Rolle der Zentralbank sieht er bei diesem Wandel darin, das Vertrauen in den Wert des Geldes und des Finanzsystems aufrechtzuerhalten. Der EZB-Direktor kommt zu dem Schluss, dass die neuen Technologien dazu beitragen könnten, bestehende Mängel der europäischen Kapitalmärkte zu beheben. (Red.)

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